Куди інвестувати кошти у 2025 році: золото, долари, цінні папери - рекомендації фахівців - Фінансові аспекти

Основні світові інвестиційні тенденції на 2025 рік

В останні роки у світі стало значно небезпечніше. Неспростовним доказом цього є повномасштабна війна Росії проти України, яка почалася в лютому 2022 року та конфлікт на Близькому Сході, що спалахнув восени роком пізніше.

Варте уваги Став багатшим на мільярди доларів: скільки грошей в Дональда Трампа на кінець 2024 року

Увага світу також прикута до Тайваню, який Китай собі хоче "повернути". Ба більше, експерти з Institute for Economics & Peace заявили, що на сьогодні у світі триває 56 збройних конфліктів. Це піковий рівень після завершення Другої світової війни.

Крім того, численні дослідження вказують на суттєве збільшення випадків кібератак. Ця тенденція продовжує набирати сили з кожним роком.

З одного боку, геополітичні виклики призводять до суттєвого зростання напруги, але з іншого - відкривають нові перспективи. Це особливо стосується інвесторів, які мають змогу скористатися нинішніми глобальними умовами для вигоди. Серед ключових секторів, що заслуговують на увагу, можна виділити такі:

Крім того, у турбулентні часи на перший план виходять так звані активи-гавані, завдяки яким інвестори прагнуть захистити свої. Як-от золото, яке лише у 2024 році подорожчало на понад 27%, згідно з даними MarketWatch.

На сьогодні світ споживає рекордні обсяги електроенергії в історії. Ба більше, цей показник зростає з року в рік.

Наприклад, для одного запиту в Google потрібно 3 ват-години електроенергії, тоді як аналогічний запит в OpenAI потребує 2,9 ват-години, за даними Міжнародного енергетичного агентства.

До цього слід врахувати зростання індустрії електричних автомобілів та поступове розширення асортименту гаджетів у користувачів.

Водночас людство має можливість задовольнити свою потребу в електричній енергії завдяки дедалі ширшому спектру енергетичних джерел. Це включає як традиційні викопні пального (газ, нафта), так і альтернативні варіанти, такі як відновлювальна та ядерна енергетика. Усі ці варіанти створюють нові перспективи для інвесторів у 2025 році.

Впровадження ChatGPT, розробленого компанією OpenAI, у листопаді 2022 року стало каталізатором значних перетворень у глобальному масштабі та викликало значний зростання на фондовому ринку. Через два роки після цього події тренд штучного інтелекту не лише зберіг свою актуальність, але й продовжує швидко розвиватися, охоплюючи навіть ті сектори, які на перший погляд не мають прямого відношення до ШІ.

Цікава інформація! Штучний інтелект став каталізатором розвитку сфери комунальних послуг, яка раніше залишалася поза увагою. Мова йде про акції компаній, що займаються постачанням житлово-комунальних послуг, зокрема, забезпеченням електроенергією як для населення, так і для бізнесу.

З огляду на підвищений інтерес до штучного інтелекту, інвестори висловили різні думки:

У 2024 році золото зросло в ціні на понад 27% та оновило численні рекорди. Зокрема, дорогоцінний метал вперше в історії перетнув позначку у 2800 доларів за унцію. На 2025 рік прогнозують, що дорогоцінний метал досягне ціни на рівні 3000 доларів за унцію.

В унікальному інтерв'ю для 24 Каналу економіст Борис Кушнірук акцентував увагу на золоті як на перспективному інструменті інвестування у 2025 році. Він підкреслив, що цей дорогоцінний метал відомий своєю здатністю зберігати цінність, що контрастує з криптовалютами, які є абсолютно віртуальними активами.

Ще один український економіст, Олег Гетман, поділився своїм унікальним поглядом на майбутнє золота. Він акцентував увагу на кількох ключових аспектах, що стосуються цього дорогоцінного металу.

Одночасно фінансовий експерт Василь Матій підкреслив, що золото залишається актуальним і привабливим активом, особливо в умовах високої інфляції. Він, проте, зазначив, що вартість цього дорогоцінного металу вже істотно зросла у 2024 році, тому можливість подібного зростання в 2025 році є досить низькою.

Однією з поширених фінансових стратегій в Україні є зберігання коштів у іноземній валюті, зокрема в доларах США та євро. Олег Гетман висловив думку, що економічна ситуація у 2025 році виглядає досить стабільно. Він підкреслив, що міжнародні партнери знову запланували надати Україні аналогічні фінансові ресурси, які були виділені в попередні роки. Це стосується суми від 35 до 40 мільярдів доларів, які Київ отримує щорічно.

Гетман прогнозує, що в наступному році гривня поступово знизиться в ціні. Це означає, що іноземні валюти, такі як долар та євро, зростуть у порівнянні з українською валютою, хоча відсоткові ставки по валютних депозитах у банках залишаються дуже низькими, згідно з даними 24 Каналу. На його думку, такі варіанти є найменш ризикованими, проте й найменш вигідними.

Також він звернув увагу на можливість розміщення гривневих депозитів з відсотковою ставкою від 10 до 12%. На його думку, це менш вигідно, ніж інвестиції в облігації, проте такі депозити все ж можуть забезпечити певний рівень захисту гривневих активів від інфляційних ризиків і навіть принести невеликий прибуток.

В свою чергу, Борис Кушнірук підкреслює, що стан валютного ринку буде визначатися рішеннями Національного банку України.

Кушнірук підкреслив, що якби Національний банк діяв більш прозоро (щодо визначення курсу валют - 24 Канал), ситуація виглядала б інакше. Наприклад, якби регулятор оголосив, що щомісяця знижуватиме курс гривні до долара на 0,5%, це б створило враження стабільності, що стимулювало б інвестування в активи, номіновані в гривні.

Важливо! Враховуючи, що політика Нацбанку повна невизначеності, яка створює можливості для зловживань та стрибків, то, безперечно, населення буде боятися та вкладатися в іноземні валюти, наголосив Кушнірук.

Експерт з питань фінансів Василь Матій заявив, що валюта - це не інвестиція, це просто грошова одиниця, яка є більш стабільною. З його слів, валюту не можна вважати інвестиційним інструментом.

Один із сучасних способів накопичення капіталу – це фондовий ринок. Це своєрідна система, що включає в себе процеси емісії, купівлі та продажу цінних паперів, таких як акції відкритих компаній та облігації. Наприклад, фондовий ринок у США демонструє значне зростання з початку 2024 року.

Зокрема, індекс S&P 500, який охоплює акції найбільших компаній за ринковою капіталізацією, подорожчав на 24,54%, інформує портал Google Фінанси. Тоді як цінні папери компаній на біржі NASDAQ, що входять до однойменного індексу, зросли майже на 32%.

Гетман підмітив, що на фондовому ринку у 2025 році ситуація може бути непередбачуваною. Він наголосив, що в фондовий ринок мають інвестувати ті, хто дуже добре в цьому розбирається. Мовляв, прогоріти звичайній людині можна елементарно.

Тоді як Василь Матій у контексті фондового ринку найперше виділив стартапи уже на зрілих стадіях, які мають дохід хоча б у розмірі 1 мільйона доларів та які активно використовують штучний інтелект для ефективної діяльності. Йдеться як про технологію штучного інтелекту, так і рішення на базі ШІ. До найперспективнішої трійки на 2025 рік він також відніс:

Стіосовно українських облігацій внутрішньої державної позики, Матій підкреслив, що утримається від висловлювань, оскільки все значною мірою залежить від геополітичної та військової обстановки. Зокрема, важливо, чи буде завершено війну, а також які будуть умови цього процесу.

Ключовий момент! В Україні дохідність облігацій внутрішньої державної позики (ОВДП) варіюється від 11% до понад 17%. Це стосується інвестицій у гривнях. У той же час, дохідність облігацій, деномінованих у доларах, в середньому становить від 1,75% до понад 4% річних, а в євро - від 0,5% до 3% річних, згідно з даними Міністерства фінансів.