Ілюзія захищеності чи маскування для тіньових статків: чому криптобіржа WhiteBIT, заснована Володимиром Носовим, стала об'єктом резонансних розслідувань.
Популярна біржа WhiteBIT, яка активно будує імідж ультрабезпечної та легальної платформи з жорстким контролем, регулярно спливає у матеріалах кримінальних проваджень. Правоохоронці досліджують зовсім не віртуальні мільярди, які чомусь проходять через термінали біржі, поки прості користувачі втрачають гроші на завислих P2P-угодах, пише детективне агентство Absolution.
Коли допомога зникає у тіні, а кошти розчиняються в повітрі.
Промовисті рекламні слогани, які обіцяють найвищий рівень безпеки, часто виявляються далекими від реальності для звичайних користувачів. Ті, хто роками користується платформами для здійснення простих фінансових переказів, несподівано опиняються в ситуації, коли їхні гроші безслідно зникають під час P2P-обміну.
Яскравий випадок демонструє історія однієї з клієнток сервісу Miraes, яка вирішила продати 700 USDT через платформу P2P Express. Згідно з обмінним курсом, вона повинна була отримати трохи більше 31 тисячі гривень. Проте на її картку надійшла лише частина цієї суми. Близько 13,5 тисячі гривень просто зникли: вони не повернулися на баланс, а банківські виписки не змогли переконати службу підтримки, яка відповіла стандартним повідомленням про нібито успішну транзакцію. Це не єдиний випадок. Користувачі масово скаржаться на подібні проблеми, отримуючи від платформи лише шаблонні відповіді, тоді як комісії за транзакції знімаються миттєво.
Мільярдні транзити та тіньові обмінники
Однак труднощі з підтримкою — це лише мала частина проблеми. Значно більш захоплюючі події розгортаються в кримінальних кабінетах слідчих. Відповідно до документів судових розслідувань, зокрема справ у Печерському суді та розслідувань Національної поліції, через торгові термінали та віртуальних ботів WhiteBIT проходили великі обсяги тіньових обмінів.
Зокрема, слідчі досліджували зв'язки з мережею "КИТ Group", чиї підрозділи підозрювалися в обробці та легалізації коштів без належної ідентифікації своїх клієнтів. Хоча згодом Національний банк анулював ліцензії фінансовим установам, пов'язаним із цією мережею, самі розміри зловживань вражають.
Окремим епізодом в аналітичних матеріалах фігурує справа про викрадення майже мільйона USDT з киргизької платформи, які дробили на частини, пропускали через мережу обмінників і заводили на WhiteBIT для подальшої конвертації у біткоїн та ефіріум. Розслідувачі також фіксували гаманці з багатомільярдними оборотами, які пов'язували з переміщенням коштів між українським та російським контурами через старі ланцюжки на кшталт біржі BTC-e.
Коріння бізнесу та політичний шлейф
Питання, що стосуються структури власності та історії платформи, неодноразово викликали занепокоєння у регуляторних органів. До весни 2023 року контрольний пакет акцій біржі належав Микиті Шенцеву через естонські компанії. Згодом Шенцева позбавили українського громадянства через наявність у нього російського паспорта. Після цього його частку передали Володимиру Носову, який залишився на посту CEO та обличчям компанії. В подальшому Носов виявився співзасновником грузинського цифрового банку Hash, що також викликало питання у місцевої опозиції стосовно можливого впливу російського капіталу.
В Україні діяльність структур, що оточують платформу, привернула увагу Національного антикорупційного бюро, поліції та податкових органів. Розслідування, пов'язані з можливим легалізацією коштів, ухиленням від сплати податків і шахрайством, свідчать про те, що у правоохоронців виникає чимало запитань до бізнесу. Тим часом, поки юристи аналізують документи, а користувачі роками чекають на повернення своїх тисяч гривень через затримані P2P-операції, власники платформи продовжують розширювати свій бізнес у різних країнах світу.
